इंडेक्स फण्ड में निवेश कैसे करे : – मै पिछले 6 सालो से इंडेक्स फंड में निवेशित हूँ, अगर आप भी बिना किसी जोखिम के अपने निवेश पर अच्छा रिटर्न कमाना चाहते है, तो इंडेक्स फंड आपके लिए एक बेहतर विकल्प है, क्योकि इंडेक्स फण्ड एक ऐसा फंड है जो आपको आपकी इन्वेस्टमेंट पर 12 -15 % तक रिटर्न देता है, बिना किसी जोखिम के, तो चलिए जानते है इंडेक्स फण्ड में निवेश कैसे करते है और ये कैसे इतना बेहतर है, जो आपको वेल्थ बनाने में सबसे ज्यादा मदद करेगा I
Table of Contents
Index Fund क्या हैं?
तो इसको एक उदहारण से समझते हैI भारत में 5000 कम्पनीज है लेकिन जो सबसे अच्छा प्रदर्शन करती है यानी टॉप के 50 कम्पनीज को लेकर एक टोकरी बनाया गया है,उसे इंडेक्स कहा जाता है,इसे निफ़्टी फिफ्टी भी कहा जाता है और टॉप 30 कम्पनीज के टोकरी को सेंसेक्स कहा जाता है I (दोनों में पहले टॉप 30 कमपनीज़ एक ही होती हैI) इन्ही टॉप 50 कम्पनीज के टोकरी को इंडेक्स फण्ड कहा जाता है I
इंडेक्स फंड काम कैसे करते हैं? (How index funds work?)
तो ये बड़ा ही मज़ेदार तरीके से काम करता है, इंडेक्स में जो 50 कम्पनीज है, उनकी परफॉरमेंस को इंडेक्स फण्ड कॉपी करता है यानी अगर निफ़्टी 50 या सेंसेक्स ऊपर जायेगा तो इंडेक्स भी ऊपर जायेगा और अगर निफ़्टी 50 और सेंसेक्स नीचे जायेंगे तो इंडेक्स भी नीचे जायेगा यानी हमारा पैसा लगता है, सबसे टॉप की 50 कम्पनीज पर नंबर 1 पर सबसे ज्यादा नंबर 2 पर उस से कम नंबर 3 उस से कम और ये नंबर 50 तक जाता है I और अगर आप ध्यान दे तो लम्बे समय में निफ़्टी 50 और सेंसेक्स ऊपर ही गया है, नीचे दिए चार्ट को आप देख सकते है I
इंडेक्स फंड के फायदे (Advantages of Index fund)
- इंडेक्स फंड में निवेश करके आप अपने लम्बे समय के फाइनेंसियल गोल्स को प्राप्त कर सकते हैI
- इंडेक्स फंड मुख्य रूप से निष्क्रिय निधि (Passive Fund) होते है, जिसके चलते इन फंड की फीस बहुत कम होती है। म्यूचुअल फंड की तुलना में इंडेक्स फंड में निवेशकों को कम फीस लगती है।
- इंडेक्स फण्ड का जो सबसे बड़ा फायदा है वो है इसमें किसी प्रकार का जोखिम नहीं है, ये एक बेहतर निवेश है जिसके जरिये हम एक अच्छा कार्पस बना सकते है I
- इंडेक्स फण्ड में निवेश आप 100 रूपए से भी शुरू कर सकते हैI
- इंडेक्स फण्ड को बड़े बड़े म्यूच्यूअल फंड्स भी हरा नहीं पाते लम्बे समय में केवल इंडेक्स फण्ड ही है जो इतना अच्छा रिटर्न देता हैI
- आप इसके जरिये अपने 10 साल या 20 साल के गोल्स कम पैसो में प्राप्त कर सकते हैI
- आप हर महीने आसान किस्तों में भी निवेश कर सकते है I
इंडेक्स फंड के नुकसान (Disadvantages of Index fund)
- इंडेक्स फण्ड में निवेशित होने के कारण मुझे अच्छे से पता है कि इसमें कोई नुकसान नहीं है, इसमें लम्बे समय में आपके पैसे डूबने या कम होने के बिलकुल जीरो की सम्भावना है I
- इसको एक उदहारण से समझते है जैसा की हमें पता है कि जब हम निवेश करते है तो हमारा पैसा देश की टॉप 50 कम्पनीज पर लगता है, यानी अगर आज मुकेश अम्बानी की कंपनी टॉप में है तो पैसा उसके ऊपर निवेश होगाI
- लेकिन अगर कल को मुकेश अम्बानी की कम्पनी अच्छा ग्रो नहीं करती तो उसको टॉप में से निकाल दिया जायेगा और उसकी जगह जो कंपनी अच्छा ग्रो कर रही होगी उसको लाया जायेगाI
- अब हमारा पैसा मुकेश अम्बानी की कंपनी से निकाल कर ग्रोथ वाली कंपनी में लगा दिया जायेगा और ये प्रक्रिया अपने आप होगा, हमें मेहनत करने की जरूरत नहीं है, हमें केवल अपना पैसा निवेश करके भूल जाना है I
- मतलब हमारा पैसा किसी कंपनी पे नहीं टॉप नंबर पे लगा होता है, जो अच्छा करेगा केवल उसी के ऊपर हमारा निवेश होता है I
- तो इस वजह से हमारा निवेश केवल बढ़ेगा ही कम नहीं होगाI
एक और उदहारण से समझते है, मान लीजिये कल को भारत की किसी देश से लड़ाई हो जाती है और कुछ समय के लिए बड़े-बड़े बिज़नेस बंद होते है, लेकिन उस समय आटा,दाल,चावल जैसी मूलभूत चीज़ो की कम्पनीज की चीज़े तो बिकेंगी, जिस वजह से अब ये कम्पनीज देश की टॉप 50 की लिस्ट में आ जायेंगी, तो अब हमारा पैसा इनके ऊपर लग जायेगा I
कुल मिलाकर देश में कोई हारे-जीते, देश की कैसी भी स्थिति रहे इंडेक्स फण्ड में निवेश करना लम्बे समय में हमेशा हमारे पैसो को ग्रो ही करता है I
इंडेक्स फंड में निवेश कैसे करें?
आप Groww की जगह Upstoxs, Angle One, Zerodha या कोई अन्य डिस्काउंट ब्रोकर के जरिये भी निवेश कर सकते है I मै पर्सनली Groww प्रयोग करता हूँ, इसलिए उसमे निवेश कैसे करते है बता रहा हूँ I
बेस्ट इंडेक्स फण्ड में निवेश करने के स्टेप्स नीचे दिए गए है –
1. सबसे पहले गूगल प्ले स्टोर से आप Groww App डाउनलोड कीजिये I
2. Groww App को install कीजियेI
3. अपने आधार कार्ड और PAN कार्ड के जरिये उसपे अपना अकाउंट खोलिये I
4. अकाउंट खुलने के बाद उसके सर्च बार में जाइये I
5. निचे दिए गए किसी भी इंडेक्स फण्ड को सर्च करके आप इसमें निवेश कर सकते है I
UTI Nifty 50 Index Fund Direct Growth
Navi Nifty 50 Index Fund Direct Growth
ICICI Prudential Nifty 50 Index Fund Direct Plan Growth
मैं UTI Nifty 50 Index Fund Direct Growth में निवेशित हूँI
इंडेक्स फंड कैलकुलेटर
आप इस कैलकुलेटर की मदद से एक मोटा मोटा अंदाज़ा लगा सकते है कि आपकी इन्वेस्टमेंट पे आपको कितना रिटर्न प्राप्त कर सकते हैI
PM Vishwakarma Yojana Online Apply 2024
निष्कर्ष
अगर मैं आपको अपने अनुभव और मेरे नॉलेज के अनुसार इस आर्टिकल के बारे में बताऊ तो इंडेक्स फण्ड से बेहतर कोई और इन्वेस्टमेंट हो ही नहीं सकती क्योकि बाकी में इन्वेस्मेंट के लिए आपको काफी रिसर्च करना पड़ता है समय समय पर अवेयर रहना पड़ता है लेकिन इंडेक्स आपको अपना पैसा लगा के भूल जाना होता है I
FAQ
इंडेक्स फंड में कितना रिटर्न मिलता है?
औसतन 12 -15 % वार्षिक
क्या इंडेक्स फंड में पैसा लगाना अच्छा है?
हाँ , ये एक बेहतर विकल्प है I
इंडेक्स फंड्स में हमें कब तक निवेश करना चाहिए?
कम से कम 7-8 वर्ष के लिए
बेस्ट निफ्टी इंडेक्स फंड कैसे चुनें?
जिसका exit Load और expense ratio कम हो I
क्या इंडेक्स फण्ड लम्बे समय के लिए सही है?
हाँ , बिल्कुल सही हैं I
मेरा नाम राहुल भगत है, मैंने बी.कॉम से ग्रेजुएशन किया है, मैं पिछले 5+ साल से शेयर बाजार और फाइनेंसियल मार्केट में एक्टिव हूँ, मुझे शेयर बाज़ार,निवेश, म्यूच्यूअल फंड्स, इन्स्योरेन्स, बैंक के बारे में 5 साल से ज्यादा का अच्छा अनुभव है I