ETF में निवेश कैसे करें?

ETF में निवेश कैसे करें : ETF एक बड़ा ही अच्छा निवेश का विकप्ल है जिसके जरिये हम बहुत ही कम पैसो में अगर किसी सेक्टर की सभी कंपनी में निवेश करना चाहते है, तो कर सकते है I बिना ज्यादा रिस्क के और कभी भी खरीद और बेच सकते है I ETF में निवेश कैसे करें? इसको आज अच्छे से जानते है, इस आर्टिकल के जरिये I

शेयर मार्केट में ETF क्या है?

ETF में निवेश कैसे करें जानने से पहले जानते है कि ये है क्या , तो ETF म्यूच्यूअल फण्ड की तरह ही होते है, जिसमे एक टोकरी होता है, जिसमे किसी स्पेशल सेक्टर या इंडेक्स के सभी शेयर होते है I

लेकिन म्यूच्यूअल फण्ड को तो सिर्फ एक बार ट्रेड किया जा सकता है I परन्तु ETF को मार्केट के 9:15 AM से 3:30 PM तक कभी भी और कितनी ही बार ख़रीदा या बेचा जा सकता है I

म्यूच्यूअल फंड्स में हमें खरीदने पर NAV मिलता है, परन्तु ETF खरीदने पर हमे यूनिट्स मिलते है जैसे शेयर्स के मिलते है I

ETF के कितने प्रकार है –

• गोल्ड ETF
• शेयर ETF
• रियल एस्टेट ETF
• बॉन्ड ETF
• कॉमोडिटी ETF
• वर्ल्ड इंडेक्स ETF
• मनी ETF

सभी अपने – अपने क्षेत्र से सम्बंधित कंपनी के शेयर्स में निवेश करते है I

भारत में 2001 में ईटीएफ फंड पेश किए गए थे। बेंचमार्क म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू किया गया निफ्टी 50 पर आधारित पहला ईटीएफ निफ्टी बीईईएस (निफ्टी बेंचमार्क एक्सचेंज ट्रेडेड स्कीम) था।

ईटीएफ कैसे काम करते हैं?

ETF में निवेश कैसे करें जानने से पहले ये पता रहना जरूरी है कि ये काम कैसे करता है I तो ईटीएफ एक खास (अपने सेक्टर या निफ़्टी 50 ) इंडेक्स को ट्रैक करते हैं और उस इंडेक्स के परफॉर्मेंस को दोहराने की कोशिश करते हैं। अलग-अलग ईटीएफ विभिन्न एसेट्स कैटेगरी जैसे स्टॉक, कमोडिटीज, बॉन्ड आदि में निवेश करते हैं। क्योंकि ईटीएफ इंडेक्स की परफॉर्मेंस को ट्रैक कर उसे दोहराते हैं, इसलिए इन्हें पैसिवली मैनेज्ड फंड कहते हैं।

उदाहरण के लिए, रिलायंस ईटीएफ निफ्टी BeE एक स्टॉक ETF है, जो निफ्टी 50 इंडेक्स में शामिल सभी शेयरों में निवेश करता है और उस निफ्टी 50 इंडेक्स पर शेयरों के परफॉर्मेंस को कॉपी करने की कोशिश करता है।

हम भारत में ईटीएफ कहां से खरीद सकते हैं?

भारत में ETF आप किसी भी स्टॉक एक्सचेंज जैसे BSE या NSE से खरीद सकते है I इसके लिए आपको डीमैट खाते की जरूरत होती है I जो आप किसी भी स्टॉक ब्रोकर के पास खोल सकते है, जैसे – Angle One, Upstox, INDMoney आदि

नोट: अगर आप ऊपर दिए किसी भी ब्रोकर के पास में मेरे लिंक से खाता खोलते है, तो मुझे कुछ कमिसन मिलेगा I बाकी आपको अच्छा लगे तो खोलिये वर्ण आप जहाँ मर्ज़ी से अपना डीमैट खाता खोल सकते है I

ईटीएफ कब खरीदें?

ETF में निवेश कैसे करें जब हमें ये पता लग जाता है, तो बात आती है कैसे ख़रीदे ETF तो उसके लिए जैसे मैंने ऊपर ही बताया आप अपना डीमैट खाता खोलिये I फिर आता है कब है वो सही समय जब हमे ETF खरीदना चाहिए I

तो इसके लिए बड़ा सिंपल तरीका है आप अपने पसंद की कोई भी 2, 3 या 5 ETF चुन लीजिये और उनको अपने वॉचलिस्ट में ऐड कर लीजिये I उसके बाद अपने मोबाइल में 3 बजे का अलार्म लगा लीजिये I

अब आप सोचेंगे ऐसा क्यों ताकि आप किसी काम में उलझ भी जाए तो आपको ये अलार्म याद दिला दे क्या करना है I तो अब मान लेते है आप हर महीने 20,000 रूपए निवेश करना चाहते है, तो आप अपने वॉचलिस्ट में ऐड ETFs को देखिये कौन सा आज गिरा है, जिसमे भी 1% से या ज्यादा की गिरावट हो उसे आप 1,000 रूपए में खरीद लीजिये I

महीने में मार्किट 20-21 दिन खुलती है, तो आप देखने आपके हर गिरने पर खरीदे गए ETFs लम्बे समय में अच्छा रिटर्न देने लग जायेगे I क्योकि हम सब जानते है स्टॉक मार्केट लम्बे समय में सिर्फ ऊपर ही जाता है और आपका पैसा किसी एक स्टॉक की बजाय पूरे सेक्टर पर है तो आपके पैसे डूबने के चांस लगभग जीरो हो जायेंगे I

आप एक बात और ध्यान में रख सकते है, आप 100-उम्र का फार्मूला प्रयोग कीजिये I जैसे अगर आपकी उम्र 20 साल है तो आप 100-20 = 80% इक्विटी वाले ETFs में निवेश कीजिये और अपने पोर्टफोलियो को बैलेंस रखने के लिए 20% गोल्ड या सिल्वर ETFs में जिससे मार्केट गिरने पर आपका पोर्टफोलियो एकदम से नहीं गिरेगा और आपके रिटर्न अच्छे रहेंगे I ETF में निवेश कैसे करें बहुत मदद करने वाला है I

क्या ईटीएफ सुरक्षित है?

अब देखिये रिस्क तो पूरे शेयर बाजार में रहता है I लेकिन अगर आप देखेंगे एक स्टॉक लेने और पूरा सेक्टर लेने में आपको ज्यादा रिस्क फ्री पूरा सेक्टर मिलेगा न कि सिर्फ एक स्टॉक इसको एक उदहारण से समझते है I

मान लीजिये आपने YES Bank का शेयर लिया होता तो आपके पैसे डूब जाते लेकिन अगर आप बैंक सेक्टर का ETF लेते है, तो पूरा बैंकिंग सेक्टर तो डूबने से रहा कोई न कोई तो अच्छा परफॉर्म तो करेगा ही ऐसे में आपके पैसे डूबेंगे नहीं I

अब शायद आपको अन्दज़ा लग गया होगा कि ETF कितना हद तक सुरक्षित है, जो ETF में निवेश कैसे करें आपके सवाल को थोड़ा और क्लैरिटी देता है I

ईटीएफ के कितने शेयर खरीदने चाहिए?

अब इसका कोई फिक्स नंबर नहीं है कि कितने ETF खरीदने चाहिए I लेकिन एक बलके और अच्छा पोर्टफोलियो के लिए आपको कम से कम 5-8 ETF तो अपने पास खरीदने के लिए वॉचलिस्ट में ऐड करके रहना ही चाहिए I

जिसमे गोल्ड ETF आप जरूर रखे क्योकि जब इक्विटी मार्केट गिरता है तब गोल्ड मजबूत इक्विटी की तरह गोल्ड ज्यादा तेज़ी में नहीं गिरता है I

ईटीएफ कब तक रखना चाहिए?

यह पूरी तरह से आपके लक्ष्यों पर निर्भर करता है कि आप किस लक्ष्य के लिए निवेश कर रहे है I फिर भीआप कम से कम 3 साल और अधिकतम की कोई सीमा नहीं है क्योकि लम्बे समय में निवेश हमेशा आपको बेहतर रिटर्न ही बना कर देते है I खाशकर ऐसे बास्केट वाले रिटर्न क्योकि इसमें पूरा सेक्टर है I

कैसे पता चलेगा कि ईटीएफ अच्छा है?

ETF में निवेश कैसे करें इसके लिए अच्छा ETF का होना अत्यंत जरूरी है I तो एक ETF अपने आप में अच्छा होता है क्योकि वो पूरे सेक्टर को कॉपी करने की कोशिश करता है, परन्तु फिर भी कुछ फैक्टर्स को ध्यान में रखा जा सकता है अच्छे ETFs को चुनने के लिए –

• सबसे पहले निवेश के सेक्टर को देखे कि आप किस सेक्टर में निवेश करना चाहते है I
• जो भी ETF आप चुन रहे है, उसमे ट्रेडिंग का वॉल्यूम ज्यादा होना चाहिए ताकि आपको बेचने में कोई दिक्कत न आये I
• ETF में टॉप और बेस्ट कमपनीज़ होनी चाहिए I जैसे ETF FMCG का है तो उसमे HUL, Dabour, ITC जैसी कम्पनी होनी ही चाहिए I इसी तरह जिस भी सेक्टर का ETF देखे उसके सेक्टर की टॉप कंपनी होनी ही चाहिए I

ईटीएफ में मुझे कितना निवेश करना चाहिए?

ETF में निवेश की कोई सीमा नहीं है I ये बात पूरी तरह आप पर निर्भर करती है कि आपकी कमाई कितनी है और उसके हिसाब से आप कितना निवेश कर सकते है I अगर आपकी उम्र 20 साल है यानी आप जितने ज्यादा यंग है आपको अपना मैक्सिमम पैसा निवेश ही करना चाहिए I

आप इसमें अपने टोटल निवेश का 40% निवेश कर सकते है और बाकी के निवेश कहीं और कर सकते है I शुरुवात आप 500, 1000 जैसी छोटी अमाउंट से करें I

सबसे सुरक्षित ईटीएफ क्या है?

ETF में निवेश कैसे करें ये आपके लिए सही तभी होगा जब ETF सुरक्षित है या नहीं I तो सबसे सुरक्षित ETF NIfty BeES है जो पूरी तरह से निफ़्टी 50 के इंडेक्स को कॉपी करती है I अब अगर आप लॉन्ग रन में देखे तो निफ़्टी 50 हमेशा आगे ही बढ़ा है I यानी ये पूरी तरह से सुरक्षित ETF होगा अलावा गोल्ड ETF इन से सुरक्षित आपको दूसरा कोई ETF नहीं मिल सकता है I

Top 10 ETF funds in India –

ETF Name	AUM (₹ Cr)
CPSE ETF	42,632.15
Nippon India ETF Nifty 50 BeES	29,369.60
ICICI Prudential Nifty 50 ETF	17,419.90
Nippon India ETF Nifty Midcap 150	1,688.87
Bharat 22 ETF	18,903.54
UTI Nifty Next 50 ETF	2,375.00
SBI Nifty Next 50 ETF	2,859.00
Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF	7,988.16
Nippon India ETF Nifty PSU Bank BeES	2,759.48
Aditya Birla Sun Life Nifty 50 ETF	2,526.65

निष्कर्ष

यदि आप शेयर बाजार में निवेश शुरू करना चाहते है, तो ETF से अच्छा विकल्प कुछ भी नहीं इंडेक्स फण्ड आपके लिए अच्छा विकल्प भी है लेकिन उसमे आपको उतनी लिक्विडिटी नहीं मिलेगी जितना आपको ETF में मिल जाएगी I ETF एक शेयर ही मिलता है, जो आपको बहुत कम रिस्क के साथ शेयर खरीदने में मदद करता है I आपको अगर चिंता नहीं करना तो आप ETF के साथ जा सकते है I.

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FAQs

डिस्क्लेमर – इस आर्टिकल में बताए गए सभी शेयर मात्र सूचना के उद्देश्य से दिए गए है। इस आर्टिकल में दिए गए शेयर्स में कोई भी निवेश की राय नहीं है। अगर आपको कोई भी निवेश करना है तो पहले स्वयं रिसर्च करें या अपने फाइनेंसियल एडवाइजर से सलाह ले।