IPO कैसे खरीदे और बेचे जाते हैं?

भारत में हर साल तेज़ी से इंवेस्टर बढ़ते जा रहे है और इसमें से बहुत सारे ऐसे है जो IPO में निवेश करना चाहते है, लेकिन उन्हें IPO कैसे खरीदे और बेचे जाते हैं इसके बारे में अच्छे से नहीं पता है I तो अब चिंता न करे क्योकि आज हम IPO क्या है ? कैसे उससे कमाई होती है ? कैसे ,कब और कहाँ से ख़रीदे या बेचे सब अच्छे से सिखने वाले है I

IPO के जरिये लोग 1 ही दिन में 50%, 100% कभी कभी तो अपना पैसा 3 या 4 गुना भी कर लेते है I

IPO क्या होता है ?

IPO कैसे खरीदे और बेचे जाते हैं, ये जानने से पहले जानते है आखिर IPO होता क्या है I तो IPO प्रारंभिक पब्लिक ऑफरिंग एक प्रक्रिया है जिसके माध्यम से एक प्राइवेट कंपनी पहली बार जनता को अपने शेयर का प्रस्ताव करके पब्लिक कंपनी बन जाती है I

IPO (आईपीओ) के माध्यम से, कंपनी का नाम स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध हो जाता है, और इसके शेयर लोगों के लिए ट्रेड करने के लिए शेयर मार्केट में उपलब्ध होंगे I

IPO खरीदने के लिए क्या- क्या होना चाहिए ?

• IPO में इन्वेस्ट करने के लिए आपके आपका किसी बैंक में खाता होना चाहिए I
• आपके पास Demat और ट्रेडिंग अकाउंट होना चाहिए I
• आपके बैंक में IPO के निर्धारित मिनिमम अमाउंट जितना बैंक बैलेंस होना चाहिए I
• किसी रिटेल निवेशक को IPO में मिनिमम 15 हजार रुपए तक के अमाउंट का निवेश करना होता है, इसलिए आपके पास कम से कम 15 हजार रूपए बैंक बैलेंस होना चाहिए I

IPO कैसे खरीदें? ( How To buy IPO )

IPO में निवेश करने के लिए आपके पास ट्रेडिंग और डीमैट खाता होना बहुत जरूरी है, तो अगर आपके पास ये नहीं तो आप जल्दी से सबसे पहले ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलिये, जो आप किसी भी ऑनलाइन ब्रोकर के जरिये खोल सकते है I आप नीचे के स्टेप्स को फॉलो करके खाता खोल सकते है –

• Upstox, INDMoney, Angle One या किसी भी अपने पसंद के ब्रोकर के पास आप अपना खाता खोल सकते है
• डीमैट खाता खोलने के लिए आपको आधार कार्ड, पैन कार्ड की जरूरत होती है I
• एप्लीकेशन खोलने के बाद अपनी KYC पूरा कीजिये I

जब आपके पास डीमैट खाता आ जाता है, तब आप 2 तरीके से IPO खरीद सकते है –

बैंक के द्वारा आईपीओ को ख़रीदे-

आपके बैंक अकाउंट है और इस बैंक अकाउंट में ऑनलाइन बैंक सर्विस या इंटरनेट बैंकिंग सुविधा है तो आप ASBA के द्वारा किसी कंपनी के IPO को खरीद सकते है I

ASBA से IPO खरीदने के लिए भी आपके पास डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट जरुर होना चाहिए बिना डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के आप ASBA से भी IPO नहीं खरीद सकते है, क्योकि IPO से आबंटित शेयर्स आपके डीमैट खाते में ही आते है

ASBA का Full Form Application Supported by Blocked Amount होता है जब आप ASBA के द्वारा अपने बैंक से किसी IPO को खरीदते है तो आपको कुछ जानकारी वहा डालनी होती है जैसे कि आपका पैन नंबर , आपका DP No , आप कितने लोट के लिए अप्लाई कर रहे है और कितने प्राइस में आईपीओ को खरीदना चाहेंगे आदि I

पैसा आपके बैंक अकाउंट से ही कटेगा और अगर आपको आईपीओ का Allotment होता है तो आपका शेयर आपके डीमैट अकाउंट में लिस्टिंग वाले दिन के एक दिन पहले क्रेडिट हो जायेगा I

यदि IPO आपको नहीं मिलता है, तो पैसा आपके खाते से ब्लॉक से हट जाता है और आप उसे नार्मल प्रयोग कर सकते है

Demat & Trading Account से IPO ख़रीदे-

किसी कंपनी के IPO में पैसा इन्वेस्ट करने का दूसरा और सबसे ज्यादा प्रचलित तरीका है अपने डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट से IPO के लिए अप्लाई करना I

आप अपने डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट से किसी IPO के लिए आसानी से अप्लाई कर सकते है. जब आप अपने डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट से IPO के लिए अप्लाई करते है, तो इस प्रोसेस में आपको सिर्फ 2 मिनट का समय ही लगता है I

अगर आपको IPO खरीदना है, तो सबसे आसान और सरल तरीका डीमैट और ट्रेडिंग खाते से खरीदना है I आज के समय में 98% से ज्यादा लोग इसी तरीके का प्रयोग करते है I

किसी IPO को कब ख़रीदा जा सकता है? ( When IPO Can be Buy )

जब किसी कंपनी का IPO आता है, तो ही आप उस कंपनी के IPO के लिए एप्लीकेशन दे सकते है I ज्यादातर कंपनी के IPO 3 से 5 दिन के लिए खुले रहते है I

इन पांच दिनों के अन्दर ही आपको IPO के लिए अप्लाई करना होता है और एक बार जब IPO क्लोज हो जाता है फिर आप IPO के लिए अप्लाई नहीं कर पाएंगे इसलिए IPO क्लोज डेट के पहले ही अप्लाई कर ले I

किसी कंपनी के IPO में अप्लाई करने का टाइम सुबह 9 :30 AM से 3:30 PM होता है, आप दिए हुए प्राइस में इस IPO के लिए अप्लाई करते है और इसके अलावा आपको कम से कम 1 लोट के लिए अप्लाई करना होता है I ये लोट कितने स्टॉक्स का होगा ये आईपीओ लाने वाली कंपनी तय करती है I

मान लेते है कोई कंपनी XYZ है जिसका IPO 3 से 5 तारीख के बीच खुली है और IPO का प्राइस बैंड है 80 रु से 90 रु के बीच में और कंपनी के द्वारा 180 शेयर का लोट साइज़ तय किया गया है तो आपको कम से कम 14400 रु के IPO के लिए अप्लाई करना होगा I इसे नीचे के उदहारण से समझने है –

XYZ IPO Open Date – 3 Sep 2024
XYZ IPO Close Date – 5 Sep 2024
IPO Price Band – 80 to 90 Rupees
1 Lot Size – ( 180 Share )
80 रु * 180 शेयर ( 1 Lot ) = 14400 रु
14400 रु का अमाउंट आपके बैंक अकाउंट में होना चाहिए तभी आप इस आईपीओ के लिए अप्लाई कर पाएंगे I

IPO कैसे बेचे जाते हैं? ( How To Sell IPO )

अब आप जान गये है की IPO कैसे खरीदे तो अब आपको जानना होगा की किसी IPO कैसे बेचे जाते हैं और कब बेचा जा सकता है I

किसी कंपनी के IPO को आप बड़ी आसानी से बेच सकते है, जिस तरीके से आप किसी कंपनी के स्टॉक को बेचते है उसी तरीके से इस IPO को भी बेच सकते है I

जब आप किसी कंपनी के IPO को खरीदने के लिए अप्लाई करते है तो अगर आपको IPO में Allotment हो जाता है तो लगभग 9 से 10 दिनों में उस कंपनी के शेयर आपके Demat अकाउंट क्रेडिट हो जाता है I

फिर उसके एक या दो दिन बाद उस कंपनी का शेयर, शेयर बाजार में लिस्ट हो जाता है जैसे ही आपका स्टॉक शेयर बाजार में लिस्ट होता है I

तभी से आप उस कंपनी के स्टॉक ( जिसे अपने IPO के जरिये ख़रीदा है ) को किसी भी वक़्त बेच सकते है ,चाहे तो आप तुरंत उसे बेच दे चाहे तो आप उसे 6 महीने, 1 साल , 5 साल के लिए होल्ड करके रखे ये आपके ऊपर है की आप उसको कब बेचते है I

ज्यादातर लोग IPO को कुछ ही दिनी में बेच देते है, क्योकि उनका मेन फोकस IPO से तुरंत पैसा कामना होता है I

आपको समझ आ गया होगा कि IPO कैसे खरीदे और बेचे जाते हैं I

IPO से कमाई कैसे होती है?

अब आप शायद सोच रहे हो कि आखिर IPO से कमाई होती कैसे है ? तो देखो जब आप किसी IPO में निवेश करते है और अगर उसकी डिमांड निर्मल से ज्यादा आ जाये ऐसे में वो ज्यादा रेट पर लिस्ट होगी I जितने ज्यादा प्राइस पर वो लिस्ट होगी वो आपकी कमाई होती है I

जैसे मान लीजिये आपने 1 लोट अप्लाई किया हर एक शेयर का 80 रूपए के हिसाब से और जब शेयर लिस्ट हुआ तो 1 शेयर प्राइस की कीमत 200 रूपए था और अगर आप इसे बेच देते है तो 120 रूपए आपको फायदा हुआ और यही आपकी कमाई है I तो ऐसे होती है IPO से कमाई I

IPO इशू में ओवरसब्स्क्रिप्शन क्या होते है ?

IPO में ओवरसब्स्क्रिप्शन तब होता है, जब शेयर के लिए कंपनी द्वारा तय डिमांड से ज्यादा डिमांड आ जाये तब IPO को ओवर सब्सक्राइब कहा जाता है I
उदहारण – मान लीजिये XYZ कंपनी ने 100 शेयर के लिए IPO निकाला लेकिन डिमांड आ गया 400 शेयर के लिए, तो ऐसी स्थिति में इस IPO को 4 गुना ओवर सब्सक्राइब्ड कहा जायेगा I

क्या IPO खरीदने से फायदा होता है?

IPO खरीदने से हर समय फायदा ही होगा ऐसा कहना एकदम गलत होगा I क्योकि मान लीजिये आपने 1 शेयर को 100 रूपए के हिसाब से 150 शेयर का लोट खरीद लिया लेकिन जब कम्पनी लिस्ट हुयी तो शेयर 80 रूपए था, तो ऐसे में आपको नुकसान हो जायेगा I

लेकिन इसी का उल्टा हो जाये तो आपको फायदा होगा , पर IPO खरीदने से हर समय फायदा होगा ऐसा कहना ठीक नहीं होगा I

कैसे पता करें कि कौन सा आईपीओ अच्छा है?

इसका बड़ा आसान तरीका है, आप कंपनी के बारे में रिसर्च करे और उसके बिज़नेस, फिनांसियल्स को समझे और तब IPO खरीदे I लेकिन इसी से भी आसान ततरीका है, आप सिंपल जो भी IPO आने वाला हो उसे Google पर grey market premium of IPO का नाम लिख कर सर्च करे और देखे वह पर आप जिस IPO में निवेश करने वाले है I

उसका डिमांड क्या है, अगर वहां पर डिमांड हाई है, तो आपको अंदाज़ा लग जायेगा कि जिस IPO में आप निवेश करना चाहते है , वो आपके लिए अच्छा है भी या नहीं I

IPO कितना रिटर्न देता है?

IPO के रिटर्न की कोई सीमा नहीं है I रिटर्न देने को ये 40%, 70%, 100 % और तो और 8 गुना भी रिटर्न दे सकती है I ये पूरी तरह से निर्भर करता है कि उस IPO को कितने महंगे पर सब्सक्राइब किया गया है I

निष्कर्ष

IPO कैसे खरीदे और बेचे जाते हैं के साथ – साथ आपको ये भी अच्छे से पता लग गया होगा कि IPO है क्या, कैसे कमाई होती है और आप कैसे कमा सकते है I IPO एक अच्छा निवेश हो सकता है, यदि आपके निवेशित IPO के शेयर जायदा प्राइस पर सहारे मार्केट में लिस्ट हो जाये I

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FAQs

डिस्क्लेमर – इस आर्टिकल में बताए गए सभी शेयर मात्र सूचना के उद्देश्य से दिए गए है। इस आर्टिकल में दिए गए शेयर्स में कोई भी निवेश की राय नहीं है। अगर आपको कोई भी निवेश करना है तो पहले स्वयं रिसर्च करें या अपने फाइनेंसियल एडवाइजर से सलाह ले।